1.理解・認識不足による請求もれが無い様
「募集時」「期間中」「請求受付案内時」各段階において保険会社のルールに基づく適切な情報提供を行う。



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2.保険事故発生の連絡を受けた場合には、保険会社の定めた保険金・給付金の請求受付に関するルールや法令にとらわれず
迅速に対応することがお客さまサービスにおいて最重要とされる。


＊転換
3.契約転換制度による保障の見直しを取り扱う場合は、利用時の注意点を「＊」に説明する事が必要。


4.契約転換により、保障内容・保険金額・「＊＊」などが全く新しく切換わる。
「＊＊」は、転換時の契約年齢・保険料率により計算され、保険種類によっては料率の引上げとなる場合がある。


5.転換契約の募集に際しては「＊＊」上の規制が設けられている為遵守する必要がある


6.転換前後の契約を比較し具体的な保障内容の「＊＊」点を確認する。


7.契約者に対し転換前後の契約に関する重要な事項を対比して記載した書面を「＊＊」し、受領印等を得る。



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＊解約
8.解約請求できるのは契約者本人に限られる為、契約者の委任状提出があっても、代理人からの受付けは出来ない。


9.解約した場合契約はその時点で消滅し、保険会社は返還すべき解約返戻金があれば契約者に払戻す。


10.解約返戻金は通常の場合、払込んだ保険料合計額より少なくなる。


11.解約した場合、その後新たに契約する時の健康状態によっては加入できない場合がある等の不利益が発生する。


12.解約の申し出は契約者の意思である為、解約以外の方法（契約者貸付・保険金額の減額・払済保険等への変更等）で対処できないか確認する必要は一切ない。


13.解約返戻金がある場合は、現金もしくは契約者本人銀行口座への振込みにより、解約返戻金を支払う。通常は口座振込みとなるので受取口座を手続き書類に記入いただく。



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