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【保険金・給付金の税法上の取り扱い】
文中の空欄【１】～【５】に入る最も適切なものを選んでください
（同じ記号を２度使ってもかまいません）。生前に自分の財産を無償で他の人に与えることを【１】といいます。したがって、契約者の生存中に【２】以外の人が保険金を受け取った場合は、【３】の課税対象となります。
その課税対象となる金額は、年間の保険金等の【４】額から【５】を差し引いた金額となります。
ア.契約者 イ.受取人 ウ.贈与 エ.相続 オ.贈与税 カ.相続税 キ.正味払込保険料 ク.基礎控除額
答え…【１】ウ.贈与 【２】ア.契約者 【３】オ.贈与税 【４】ウ.贈与 【５】ク.基礎控除額
【相続の法律】
文中の空欄【６】～【１０】に入る最も適切なものを選んでください。相続順位と法定相続分は以下のとおりです。
配偶者は常に相続人になります。ただし、ここでいう配偶者とは婚姻届提出済の夫婦いずれか一方を指し、内縁の場合は含みません。内縁の場合は【１０】はありません。
ア.贈与権 イ.３分の２ ウ.３分の１ エ.４分の３ オ.４分の１ カ.５分の４ キ.５分の１ ク.相続権
答え…【６】イ.３分の２ 【７】ウ.３分の１ 【８】エ.４分の３ 【９】オ.４分の１ 【１０】ク.相続権
【保険料の払い込み】
文中の空欄【１１】～【１５】に入る最も適切なものを選んでください。契約者は、生命保険会社の定めるところにより、次のいずれかの払込方法（経路）を選択することができます。
１. 生命保険会社の定めた銀行、信用金庫などに【１１】の指定した口座がある場合に、その口座から保険料を生命保険会社の口座に振り替えることにより払い込む方法。
２. 契約者の所属する勤務先団体（集団）を経由し、【１２】で払い込む方法。
３. 生命保険会社の本社（本店）または指定した場所に、契約者が保険料（現金）を【１３】して払い込む方法。
４. あらかじめ生命保険会社から届けられた振替（振込）用紙により、契約者が生命保険会社指定の【１４】などで払い込む方法。
５. 生命保険会社の定めた【１５】実施地区内に、契約者の指定した集金先がある場合に、生命保険会社の派遣した集金担当者に払い込む方法。
ア.募集 イ.集金 ウ.契約者 エ.預貯金 オ.保険金受取人 カ.給与引去り キ.窓口 ク.持参
答え…【１１】ウ.契約者 【１２】カ.給与引去り 【１３】ク.持参 【１４】キ.窓口 【１５】イ.集金
【私たちの役割と心がまえ】
文中の空欄【１６】～【１８】に入る最も適切なものを選んでください。１. 私たちには、生活設計にもとづく家計管理の知識をはじめとして、各種保険商品やその約款、保険料・保険金等の【１６】、金融・経済・社会保障制度等の基本的な仕組みなど、お客さまに生命保険を理解していただくための専門知識が不可欠です。
２. 契約の締結時だけでなく、その後も、お客さまには適切な【１７】を提供していくことが大切です。「契約の【１８】とその保全手続きにかかわる情報提供活動」は、お客さまとの長いおつきあいを可能とするだけでなく、新しいお客さまをさらに増やしていくことにつながっていきます。
ア.税務 イ.キャッシュサービス ウ.告知義務 エ.アフターサービス オ.条件 カ.継続
答え…【１６】ア.税務 【１７】エ.アフターサービス 【１８】カ.継続
【私たちの役割と心がまえ】
文中の空欄【１９】～【２０】に入る最も適切なものを選んでください。１. 生命保険は、お客さまと生命保険会社の合意にもとづく契約の締結（【１９】）によって成り立っています。「適切な情報提供によって、お互いが納得した内容の一定期間または終身にわたる「【１９】」をすること」が生命保険契約の本質であることを、しっかり理解する必要があります。
２. 生命保険会社には社会的な責任があり、私たち自身がその社会的役割の一翼を担っています。加えて、お客さま対応上のさまざまな販売活動に関するルールを守り、自らがその【２０】を管理していく責任も生まれてきます。
ア.意向確認 イ.ニーズ喚起 ウ.約束 エ.行動
答え…【１９】ウ.約束 【２０】エ.行動
【設計販売の基礎ー①】
文中の空欄【２１】～【２２】に入る最も適切なものを選んでください。１. 私たちは、【２１】に定められたプロセスを遵守し、お客さまの生活設計を十分に検討したうえで、お客さま意向に沿った保険商品を提案していかなければなりません。適切な情報提供のもとにお客さまに理解していただいた提案内容等は、最終的なお客さま意向と【２２】していることが確認できるよう、原則として、設計販売の４つの手順を実践していくことが必要です。
ア.常識的 イ.法的 ウ.類似 エ.合致
答え…【２１】イ.法的 【２２】エ.合致
【設計販売の基礎ー②】
文中の空欄【２３】～【２５】に入る最も適切なものを選んでください。２. 原則として、次のような設計販売の４つの手順を実践していくことが必要です。
（１）情報の収集とお客さま意向の把握
（２）適切な情報提供
①「生活設計書」の作成
【２３】を使い、家庭の現在の姿と将来の姿、およびその間における経済状態を目に見えるように図示し、必要となる経済準備の種類と必要額を明確にしたものです。
②【２４】の作成
③その他の重要な事項等の説明（必要書面の交付と了知確認）
（３）お客さま意向の確認と必要に応じた修正提案
（４）【２５】による最終確認
【２５】へのお客さまの署名等による意向確認の完了と同時にこの書面をお客さまに交付し、具体的な契約手続きに進みます。ア.ライフバリュー表 イ.ライフサイクル表 ウ.注意喚起書面 エ.意向確認書面 オ.保険証券 カ.保険設計書
答え…【２３】イ.ライフサイクル表 【２４】カ.保険設計書 【２５】エ.意向確認書面
【保険料の仕組み】
文中の空欄【２６】～【３０】に入る最も適切なものを選んでください
（同じ記号を２度使ってもかまいません）。次の計算式は、収支相等の原則の考え方を説明したものです。
【設定条件】
3,000人の50歳の男性が、本人を被保険者として各々1,000万円の死亡保険（保険期間１年）に加入します。なお、保険料は加入時に１年分を払い込むものとし、また50歳の男性の死亡率は1,000分の３とします。
また、付加保険料については考慮しません。１. 生命保険会社が支払う死亡保険金総額を求める計算
１人あたりの死亡保険金1,000万円 × １年間の死亡者数【２６】人 ＝ 死亡保険金総額【２７】万円２. 契約者１人あたりの保険料を求める計算
死亡保険金総額【２７】万円 ÷ 契約者数【２８】人 ＝ １人あたりの保険料【２９】万円３. 契約者全体が払い込む保険料総額を求める計算
１人あたりの保険料【２９】万円 × 契約者数【２８】人 ＝ 保険料総額【３０】万円以上のとおり、収支相等の原則が成り立ちます。
ア.３ イ.６ ウ.９ エ.１２ オ.900 カ.1,000 キ.3,000 ク.6,000 ケ.9,000 コ.12,000
答え…【２６】ウ.９ 【２７】ケ.9,000 【２８】キ.3,000 【２９】ア.３ 【３０】ケ.9,000
【契約申込み時の実務、クーリング・オフ】
【３１】次の文章について、誤っているものを２つ選んでください。ア. 医師の診査による契約の場合、申込み、診査（告知）、第１回保険料充当金払い込み、生命保険会社の承諾の順の場合、払い込みのあった日にさかのぼって契約上の責任を負います。
イ. お客さまの契約の申込みに対して、これを生命保険会社が認めることを承諾といい、生命保険会社が保険契約上の責任（保険金・給付金の支払いなど）を開始する時期を責任開始期といいます。
ウ. クーリング・オフ制度により契約申込みの撤回などをした場合には、生命保険会社はお客さまに既払込金額をお返しすることができません。
エ. クーリング・オフ制度では、①「契約申込みの撤回などについての事項を記載した書面」を交付された日か、②「申込み」をした日、のいずれか早い日を含めて消印日が７日を過ぎると、文書（郵送）で申込みの撤回または解除をすることはできません。
答え…一つ目…ウ 二つ目…エ （順不同）ウ. クーリング・オフ制度により契約申込みの撤回などをした場合には、生命保険会社はお客さまに既払込金額をお返しします。
エ. クーリング・オフ制度では、①「契約申込みの撤回などについての事項を記載した書面」を交付された日か、②「申込み」をした日、のいずれか遅い日を含めて消印日が８日以内であれば、文書（郵送）で申込みの撤回または解除をすることができるようにしています。
【剰余金と配当金】
【３２】次の文章について、誤っているものを２つ選んでください。ア. 生命保険の配当金は、預貯金の利息や株式の配当と本質的に同じ性格をもっています。
イ. ５年ごと配当型の場合、契約後５年の運用実績に応じて第１回目の配当が割り当てられ、通常契約後６年目から５年ごとに支払われます。
ウ. 剰余金が生まれる原因のひとつに死差益がありますが、これは予定死亡率によって見込まれた死亡者数よりも、実際の死亡者数が少ない場合に生じる利益です。
エ. 有配当保険の配当金は、各利源別に個々の契約に割り当てが決められます。このうち、利差益のみが配当金として個々の契約に割り当てられるものが、特別配当金付保険です。
答え…一つ目…ア 二つ目…エ （順不同）ア. 生命保険の配当金は、預貯金の利息や株式の配当と本質的に異なる性格をもっています。
エ. 有配当保険の配当金は、各利源別に個々の契約に割り当てが決められます。このうち、利差益のみが配当金として個々の契約に割り当てられるものが、利差配当付保険です。
【契約の選択】
【３３】次の文章について、誤っているものを２つ選んでください。ア. 契約の取り扱いに際して、契約者や被保険者の年齢・職業・収入・資産状況などに比べて、保険金額や入院給付金日額が過大ではないかを確認することは、お客さまに対して失礼にあたるので必要ありません。
イ. 契約時や診査時における告知が正しくなかったために、保険金や給付金が支払われないこともあります。
ウ. 生命保険協会では、契約引受時のモラルリスク対策として、「契約内容登録制度」や「契約内容照会制度」を管理・運営しています。
エ. 道徳上の危険（モラルリスク）とは、「生命保険を利用して、不正に利得しようとする心理状態」の人がすすんで生命保険を解約したがる傾向があることをいいます。
答え…一つ目…ア 二つ目…エ （順不同）ア. 契約の取り扱いに際して、契約者や被保険者の年齢・職業・収入・資産状況などに比べて、保険金額や入院給付金日額が過大ではないかを確認することは、モラルリスク防止のためにも必要なことです。
エ. 道徳上の危険（モラルリスク）とは、「生命保険を利用して、不正に利得しようとする心理状態」の人がすすんで生命保険に加入したがる傾向があることをいいます。
【保全・アフターサービス手続きと留意点】
【３４】次の文章について、誤っているものを１つ選んでください。ア. 解約返戻金の金額は、通常の場合、払い込んだ保険料の合計額より少なくなります。これは、払い込んだ保険料の一部が、死亡保険金として支払われたり、契約を維持するための生命保険会社の費用などにあてられるからです。
イ. 契約が万一失効してしまったときには、迅速に復活の案内をして、放置したままにしないこと、お客さまに復活の意思がない場合は、すみやかに解約の請求について案内することが必要です。
ウ. 契約が失効しても、その後の保険料を払い込み、契約を復活（もとの状態にもどす）して継続することができます。ただし、この場合は保険料が割高となり、それまでの配当も継続できません。
答え…ウウ. 契約が失効しても、所定の条件を満たしたうえで生命保険会社の承諾を得て、それまでの滞っている保険料をまとめて払い込み、契約を復活（もとの状態にもどす）して継続することができます。この場合には、保険料は契約時と変わらず、配当も継続します。
【生命保険会社の仕組み】
【３５】次の文章について、誤っているものを１つ選んでください。ア. 国は、保険事業が健全に運営されることにより、契約者等を保護するために「保険業法」を定めています。
イ. 保険金や給付金等の適切な支払いが行えるよう態勢を整えること、そして生命保険制度を健全に運営することが、生命保険会社の役割といえます。
ウ. 生命保険会社は、業務または財産の状況を照らして、現時点で破綻に至らない場合は、将来において保険業の継続が困難となる可能性があるときでも、予定利率の見直しなど契約条件の変更を行うことはできません。
答え…ウウ. 生命保険会社は、業務または財産の状況を照らして、現時点では破綻に至らないものの、将来において保険業の継続が困難となる可能性がある場合には、契約者の保護を図るために、保険業法等法令に定める手続きを経たうえで、予定利率の見直しなど契約条件の変更を行うことができます。
【コンプライアンスの重要性】
【３６】次の文章について、誤っているものを１つ選んでください。ア. 生命保険募集人の活動においても、法令をはじめ、生命保険募集人が所属する保険会社や保険代理店の諸規定、社会的規範に至るさまざまなルールを遵守し、社会的な倫理・良識のもと、お客さま本位の行動を実践することが求められています。
イ. 生命保険募集人の活動において守らなければならない法律には、保険会社や生命保険募集人に対する規制・監督のあり方を規定する保険法に加え、消費者契約法などさまざまな法律があり、さらに保険会社と契約者との間のルールを規定する保険業法があります。
ウ. コンプライアンスとは、一般に「法令等の遵守」と訳されており、多くの企業では、法令や社内ルールだけでなく、社会的規範や企業倫理を守るということも含めて用いられています。
答え…イイ. 生命保険募集人の活動において守らなければならない法律には、保険会社や生命保険募集人に対する規制・監督のあり方を規定する保険業法に加え、消費者契約法などさまざまな法律があり、さらに保険会社と契約者との間のルールを規定する保険法があります。
【資産の運用】
【３７】次の文章について、誤っているものを１つ選んでください。ア. 生命保険会社の資産運用は、その性質上、長期の資金として国民経済に大きな役割を果たしてきました。
イ. 生命保険会社の資産のうち土地・建物などの不動産は、換金性確保のため自社の営業用のものに限られています。
ウ. 保険会社の資産は多くの契約者から払い込まれた保険料をもとに成り立っていることから、国民経済や生活の向上に役立つような公共性をもった運用を行うことが必要です。
答え…イイ. 生命保険会社の資産のうち土地・建物などの不動産は、換金性確保のため自社の営業用のものと投資用のものに分けられ、投資用不動産は賃貸料や売却益を得たりすること等によって運用しています。
【生命保険の募集等に関する法律】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【３８】「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（犯罪収益移転防止法）の取引時確認が必要となるのは、生命保険契約の締結、満期保険金・年金・解約返戻金の支払い等の取引発生時や、５０万円超の大口現金取引時などです。
答え…【誤】「犯罪による収益の移転防止に関する法律」（犯罪収益移転防止法）の取引時確認が必要となるのは、生命保険契約の締結、満期保険金・年金・解約返戻金の支払い等の取引発生時や、２００万円超の大口現金取引時などです。
【生命保険の募集等に関する法律】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【３９】「保険法」は、保険契約者と保険会社との間のルールを定めた法律で、商法の規定を見直し適用範囲を拡大するとともに、契約者等を保護するための規定等を整備することを目的としています。
答え…【正】
【生命保険の募集等に関する法律】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４０】「保険業法」において、保険募集人には、保険募集の各段階におけるきめ細やかな対応の実現に向けたより積極的な対応が求められており、保険募集を行うにあたっての基本ルールとして「情報取得・利用義務」「特別利益提供義務」が定められています。
答え…【誤】「保険業法」において、保険会社および保険募集人には、保険募集の各段階におけるきめ細やかな対応の実現に向けたより積極的な対応が求められており、保険募集を行うにあたっての基本ルールとして「情報提供義務」「意向把握・確認義務」が定められています。
【生命保険の募集等に関する法律】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４１】「金融サービスの提供および利用環境の整備等に関する法律」（金融サービス提供法）において、私たち生命保険募集人は、お客さまの最善の利益を勘案しつつ、お客さまに対して誠実かつ公正に、その義務を遂行しなければならないと定められています。
答え…【正】
【生命保険の募集等に関する法律】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４２】「保険業法」では、金利、通貨の価格、金融商品市場などの変動によりお客さまに損失が発生するおそれがある外貨建保険・外貨建年金保険などの保険契約を「特定保険契約」と定めています。
答え…【正】
【保険料の税法上の取り扱い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４３】 約款上、配当金で保険金を買い増しする場合や、配当金の支払方法が積立（据置）で途中引き出しができない場合は、払い込まれた保険料がそのまま生命保険料控除の対象となります。
答え…【正】
【保険料の税法上の取り扱い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４４】 その年の４月１日から翌年の３月３１日までに払い込まれた保険料から、社員（契約者）配当金を差し引いた金額が生命保険料控除の対象となります。
答え…【誤】その年の１月１日から１２月３１日までに払い込まれた保険料から、社員（契約者）配当金を差し引いた金額が生命保険料控除の対象となります（なお、約款上、配当金で保険金を買い増しする場合や、配当金の支払方法が積立（据置）で途中引き出しができない場合は、払い込まれた保険料がそのまま生命保険料控除の対象となります）。
【保険料の税法上の取り扱い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４５】 財形貯蓄制度に利用される保険、保険期間が５年未満の貯蓄保険などは、生命保険料控除の対象から除かれます。
答え…【正】
【保険料の税法上の取り扱い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４６】 生命保険契約者から払い込まれた保険料は、国民生活に関わりの深い産業への長期資金としても投融資され、国民生活の向上や日本経済の発展に貢献しています。
答え…【正】
【保険料の税法上の取り扱い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４７】 生命保険契約を締結して保険料を支払うと、その年の支払保険料に応じて、一定の額がその年の契約者（保険料負担者）の所得から控除されます。これを生命保険料控除といい、その分だけ年収が少なくなり、所得税と事業税が軽減されます。
答え…【誤】生命保険契約を締結して保険料を支払うと、その年の支払保険料に応じて、一定の額がその年の契約者（保険料負担者）の所得から控除されます。これを生命保険料控除といい、その分だけ課税所得が少なくなり、所得税と住民税が軽減されます。
【募集時の正しい説明】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４８】「ご契約のしおり」は、保険証券に記載されている重要な事項から、特に契約者にとって大切な部分を抜き出し、平易に解説したものです。
答え…【誤】「ご契約のしおり」は、約款の中で特に契約者にとって大切な部分（保険の特長と仕組み、死亡保険金を支払わない場合、特約についてなど）を抜き出し、平易に解説したものです。
【募集時の正しい説明】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【４９】「ご契約のしおり」は契約者に提供すべき契約内容に関する基本的な情報であり、契約の申込みを受けるときまでにお客さまに交付しなければなりません。
答え…【正】
【募集時の正しい説明】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５０】「ご契約のしおり」は通常、相互会社においては定款・約款と合本され、株式会社においては約款と合本されています。
答え…【正】
【募集時の正しい説明】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５１】 生命保険会社はあらかじめ一定の契約条件、内容を定めた全契約者共通の約款を作成し、法務大臣の認可を受けて、公平に契約できるようにしています。
答え…【誤】生命保険会社はあらかじめ一定の契約条件、内容を定めた保険種類ごとの約款を作成し、内閣総理大臣の認可を受けて、公平に契約できるようにしています。
【募集時の正しい説明】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５２】 生命保険契約は生命保険会社と保険金受取人との間でとりかわす約束ですが、この内容となるお互いの権利義務について規定しているのが約款です。
答え…【誤】生命保険契約は生命保険会社と契約者との間でとりかわす約束ですが、この内容となるお互いの権利義務について規定しているのが約款です。
【生命保険の仕組み、生命保険の種類】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５３】 生命保険は、「一人は万人のために、万人は一人のために」という相互扶助の精神で成り立っているともいえます。
答え…【正】
【生命保険の仕組み、生命保険の種類】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５４】 死亡率とは、ある年齢の人が１年間に死亡する割合をいい、１年間の死亡者数をその年の年始の生存者で割って算出したものです。
答え…【正】
【生命保険の仕組み、生命保険の種類】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５５】 保障機能をもつ生命保険商品は、預貯金とは異なる特色をもっています。生命保険では、加入直後の死亡事故であっても、約束（契約）した保障額の死亡保険金を受け取ることができます。
答え…【正】
【生命保険の仕組み、生命保険の種類】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５６】 終身保険に定期保険を上乗せしたものを定期保険特約付終身保険といい、一定期間、死亡の場合の保障を大きくすることができます。
答え…【正】
【生命保険の仕組み、生命保険の種類】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【５７】 変額保険（終身型）は、一生涯の死亡保障があり、死亡・高度障害保険金額は資産の運用実績にもとづいて毎月増減しますが、契約時に定めた保険金額（基本保険金額）は保証されています。
答え…【正】
【保険金・給付金の請求と支払い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。＜約款上「災害死亡保険金」や「給付金」を支払わない場合について＞
【５８】 契約者または被保険者の故意または重大な過失によるとき。答え…【正】
【保険金・給付金の請求と支払い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。＜約款上「災害死亡保険金」や「給付金」を支払わない場合について＞
【５９】 被保険者が、法令に定める運転資格をもたないで運転している間に生じた事故によるとき。答え…【正】
【保険金・給付金の請求と支払い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。＜約款上「災害死亡保険金」や「給付金」を支払わない場合について＞
【６０】 被保険者の精神障害または泥酔の状態を原因とする事故によるとき。答え…【正】
【保険金・給付金の請求と支払い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。＜約款上「災害死亡保険金」や「給付金」を支払わない場合について＞
【６１】 災害死亡保険金受取人の故意または重大な過失によるとき。その受取人が保険金の一部の受取人である場合でも、他の受取人も残額を受け取ることはできません。答え…【誤】災害死亡保険金受取人の故意または重大な過失によるとき。その受取人が保険金の一部の受取人である場合は、（当該受取人に保険金は支払われませんが）生命保険会社は他の受取人に対してはその残額を支払います。
【保険金・給付金の請求と支払い】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。＜約款上「災害死亡保険金」や「給付金」を支払わない場合について＞
【６２】 被保険者が、法令に定める酒気帯び運転またはこれに相当する運転をしている間に生じた事故によるとき。答え…【正】
【保険業法】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【６３】 保険業法に定められている「情報収集義務」では、お客さまが正しく理解し誤認等が生じることのないよう、提案する保険商品等に関する適切な情報収集を、必要書面等の交付・説明義務の履行とともに行うことが必要です。
答え…【誤】保険業法に定められている「情報提供義務」では、お客さまが正しく理解し誤認等が生じることのないよう、提案する保険商品等に関する適切な情報提供を、必要書面等の交付・説明義務の履行とともに行うことが必要です。
【保険業法】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【６４】 保険業法の中にある私たちが守るべきルールに違反した場合は、違反の内容によって行政処分や司法処分を受けることになります。加えて所属会社の社内規定等によっても処分されることになります。
答え…【正】
【保険業法】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【６５】 生命保険募集人は、内閣総理大臣にその登録申請が受理されてはじめて生命保険募集人として登録され、保険募集に従事することができます。
答え…【正】
【保険業法】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【６６】 保険募集を行うにあたっての基本ルールとして、事前にお客さま意向を把握し、これに沿った保険商品等の提示をすることや、契約の申込みを受ける段階では、提案内容が最終的なお客さま意向に合致しているかどうかについて書面等で確認する必要があります。
答え…【正】
【保険業法】
次の文章について、正しい場合は「正」、誤っている場合は「誤」を選んでください。【６７】 生命保険募集人が生命保険を募集する際には、あらかじめ所属生命保険会社等、生命保険募集人の商号・名称または氏名とともに、自分が保険契約締結に関して「媒介」するのか、「代理」をするのかをお客さまに明示しなければなりません。
答え…【正】
【企業向け商品】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。医療保障保険（団体型）は、健康保険の本人【６８】と保険給付対象外費用の増加などに対応し、公的医療保険制度の補完を目的とした企業（団体）向けの商品です。
ア. 半額負担制 イ. 一部負担制
答え…イ. 一部負担制
【企業向け商品】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。総合福祉団体定期保険は、従業員（役員を含むことができる）の死亡または所定の高度障害に対して保険金を支払う、【６９】更新の全員加入が原則の定期保険です。
ア. １年 イ. ２年
答え…ア. １年
【企業向け商品】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。経営者保険の主な契約形態は、契約者が企業（団体）、被保険者が役員・幹部従業員、受取人が【７０】となっています。
ア. 企業（団体） イ. 役員・幹部従業員の遺族
答え…ア. 企業（団体）
【企業向け商品】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。勤労者財産形成制度（財形制度）にもとづく保険には、財形貯蓄積立保険・財形住宅貯蓄積立保険・【７１】などがあります。
ア. 財形教育積立保険 イ. 財形年金積立保険
答え…イ. 財形年金積立保険
【企業向け商品】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。企業が従業員に対して、老後の生活の安定を図るために、退職後の終身あるいは一定期間の年金支給に備えて積み立てるタイプの保険を企業年金保険といいます。主な企業年金制度には、「確定給付型の企業年金」や「【７２】」があります。
ア. 確定拠出年金 イ. 厚生年金保険
答え…ア. 確定拠出年金
【保障の見直し】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。お客さまのニーズの変化により、現在加入している契約を見直す場合には、「契約転換制度」「定期保険特約などの中途付加」「追加特約」等を活用すれば、現在の契約を【７３】することなく、保障の見直しをすることができます。
ア. 解約 イ. 失効
答え…ア. 解約
【保障の見直し】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。契約はいったん【７４】すると元に戻すことができません。そのうえ新たに契約する場合は契約年齢が高くなり、通常の場合、保険料も高くなります。
ア. 解約 イ. 失効
答え…ア. 解約
【保障の見直し】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。【７５】が下がったり、付加されている特約がニーズを満たさなくなった場合、保険料負担の軽減を図る必要性が生じた場合等、減額等をご案内する必要が生じるケースもあります。
ア. 株式の評価額 イ. 必要保障額
答え…イ. 必要保障額
【保障の見直し】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。「契約転換制度」とは、現在の契約の責任準備金や配当金など（【７６】）を新しい契約の一部に充当する方法です。
ア. 解約返戻金 イ. 転換価格
答え…イ. 転換価格
【保障の見直し】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。私たちは、お客さまのニーズをしっかり把握して、保障見直しに関する諸制度の仕組みとその特徴を説明するとともに、より【７７】に沿う対応方法で保障の見直しを図っていくことが大切です。
ア. お客さま意向 イ. 高収入目標
答え…ア. お客さま意向
【契約取り扱いの手続き】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。第１回保険料（充当金）の領収証は、【７８】際に、証明書になる場合もあるので大切に保管していただきます。
ア. 生命保険料控除を受ける イ. 死亡保険金を受け取る
答え…ア. 生命保険料控除を受ける
【契約取り扱いの手続き】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。第１回保険料（充当金）の領収証は、契約者にとってはもちろんのこと、【７９】にとっても非常に大切なものですから、慎重に取り扱わなければなりません。
ア. 生命保険会社 イ. 被保険者
答え…ア. 生命保険会社
【契約取り扱いの手続き】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。領収証を書き損じたり汚したときには【８０】します。
ア. 修正して訂正印を押印 イ. 正確なものを新しく発行
答え…イ. 正確なものを新しく発行
【契約取り扱いの手続き】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。領収証は、【８１】と引き換えに渡します。
ア. 申込書 イ. 第１回保険料（充当金）
答え…イ. 第１回保険料（充当金）
【契約取り扱いの手続き】
文中の空欄に入る最も適切なものを選んでください。保険料が【８２】以上のときには、領収証に２００円の収入印紙をはって取扱者の割印を押します。
ア. 50,000円 イ. 40,000円
答え…ア. 50,000円
